银行可以采取以下针对性管控措施，防范黑、灰名单国家或地区给银行带来的洗钱风险。一、把FATF的高风险国家或地区风险预警提示纳入风险子项，作为客户洗钱风险《交通银行客户洗钱风险等级评估及分类管理办法》中的“FATF名单”分为“黑名单”和“灰名单”其中，黑名单是指金融行动特别工作组(“FATF”)官网发布的“应加强
灰名单命中情况风险等级C的风险可能包括但不限于以下几个方面：1. 数据泄露风险：灰名单命中的IP地址、域名或应用程序可能存在数据泄露的风险，这可能导致用户的敏感信息被盗取灰名单风险等级B的主要表征是：消费者的信用记录不稳定，存在轻微的信用风险；消费者的信用历史较短，因此无法进行全面的信用评估；消费者在过去的贷款表现中，存
≥＾≤ ▶“高风险国度或地域”即通常所说的FATF“黑名单”▶“应增强监控的国度或地域”即通常所说的FATF“灰名单”此外，2021年10月23日，金融行为特殊工作组第32届第1次全会决议将冰岛、蒙古移出“应高风险国家地区名单(FATF黑名单):一个国家地区被FATF认定为高风险，是因为其制度在应对洗钱、恐怖融资和扩散融资方面存在重大战略缺陷。对于所有被认定为高风险的国家地区，FATF呼吁和敦促其成员国
1. 采取合理方式，及时获取FATF公布的应加强监控的国家或地区的相关信息。2.将“灰名单”作为考核客户洗钱风险评估标准因素，对客户进行洗钱和恐怖融资风险评估，划分客户洗钱风险重新评估风险：业务部门应在保持交易监测的情况下，重新对本机构开展洗钱风险评估，将反洗钱“黑名单”“灰名单”的变动情况纳入考核风险的指标模型，相关业务客户
《交通银行客户洗钱风险等级评估及分类管理办法》中的“FATF名单”分为“黑名单”和“灰名单”其中，黑名单是指金融行动特别工作组(“FATF”)官网发布的“应加强中国内地对FATF的风险管理措施据此，中国人民银行更新了金融行动特别工作组（FATF）的反洗钱黑灰名单国家，并强调了对待不同反洗钱等级国家相应的措施：1. 针对来自高风险国家或地区的客户，采取
